LiquidityX: gli ultimi sviluppi

Nel contesto altamente dinamico e globalizzato del trading online, caratterizzato da un’evoluzione costante degli strumenti finanziari, delle tecnologie di intermediazione e della regolamentazione di settore, emergono numerosi attori che si propongono come innovativi facilitatori dell’accesso ai mercati internazionali. Tra questi, LiquidityX si è distinta non per la trasparenza e la solidità della propria proposta, ma per la crescente evidenza del suo coinvolgimento in pratiche fraudolente, sistemiche e altamente lesive per i risparmiatori. Alla luce delle recenti denunce, delle testimonianze raccolte e del provvedimento di oscuramento adottato dalle autorità competenti, è ormai chiaro che LiquidityX non rappresenta un semplice intermediario atipico, bensì una piattaforma truffa a tutti gli effetti, costruita con l’obiettivo primario di sottrarre capitali agli investitori attraverso modalità ingannevoli, simulate e spesso aggressive.

Struttura e proposta commerciale di LiquidityX

LiquidityX si presenta al pubblico retail come broker multi-asset, dichiarando di offrire l’accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari derivati (CFD) su asset sottostanti quali valute (Forex), criptovalute, titoli azionari, indici di borsa e commodities. La piattaforma è accessibile da dispositivi desktop e mobile, e viene promossa come un ambiente tecnologicamente avanzato, dotato di strumenti grafici, segnali operativi, formazione dedicata e un servizio clienti professionale.

Tuttavia, tali elementi si sono rivelati ampiamente ingannevoli: numerosi utilizzatori hanno denunciato gravi anomalie e vere e proprie condotte fraudolente, tra cui la produzione di falsi rendiconti, la manipolazione dei grafici, l’uso di testimonial fittizi, la promessa di guadagni sistematici e, soprattutto, l’impossibilità di prelevare i fondi investiti. LiquidityX, dunque, non si qualifica come broker legittimo ma come una vera e propria impalcatura truffaldina, costruita per mascherare l’attività sistemica di appropriazione indebita di capitali da parte di soggetti non autorizzati, spesso operanti da giurisdizioni estere non cooperative.

Rischi sistemici e sintomatologie di condotta anomala

Una valutazione approfondita delle modalità operative di LiquidityX rivela una convergenza di pratiche tipiche delle frodi online su scala transnazionale. I segnali più gravi emersi comprendono:

• Assenza di una supervisione regolamentare reale, con riferimento a licenze rilasciate da autorità riconosciute come CONSOB, CySEC, FCA. Spesso vengono esibiti numeri di licenza inesistenti o riferiti ad altri soggetti.
• Narrazioni commerciali basate su guadagni garantiti, del tutto inverosimili, che sfruttano il meccanismo psicologico dell’avidità e della semplificazione.
• Utilizzo di call center esteri e “account manager” insistenti, che fanno pressione per incrementare i depositi, promettendo bonus, moltiplicazioni di capitale e sconti inesistenti.
• Rifiuto sistematico di evasione delle richieste di prelievo, con la scusa di blocchi antifrode, documenti mancanti o necessità di ulteriori versamenti.

Tecniche fraudolente e meccanismi di inganno psicologico

Le truffe come quella di LiquidityX si fondano su un impianto ben articolato che unisce ingegneria sociale, marketing ingannevole e manipolazione tecnica dei dati. Tra i metodi utilizzati:

• Simulazione di performance positive all’interno della piattaforma, finalizzata a convincere l’utente a incrementare l’investimento.
• Produzione di report falsificati su rendimenti, movimenti di portafoglio e saldo contabile.
• Strategie di raggiro post-frode, come il contatto da parte di presunti “recovery expert” che chiedono ulteriori somme per facilitare il recupero dei fondi, alimentando una seconda truffa.
• Uso di social media e testimonial fittizi, con contenuti sponsorizzati su YouTube, Facebook, Instagram e TikTok, per dare credibilità e autorità apparente alla piattaforma.

Quadro normativo e rilevanza giurisprudenziale della truffa LiquidityX

L’ordinamento giuridico italiano, attraverso il Testo Unico della Finanza (D.Lgs. 58/1998), prevede meccanismi di tutela del risparmiatore e sanzioni penali per l’esercizio abusivo dei servizi finanziari. In particolare, l’art. 166 TUF punisce con pene severe chi esercita attività di intermediazione senza autorizzazione, configurando spesso una truffa aggravata a norma dell’art. 640 c.p.

La giurisprudenza italiana si è espressa in numerose pronunce sull’obbligo dell’investitore di verificare l’autorizzazione dell’intermediario, ma anche sulla responsabilità oggettiva dei soggetti che, a vario titolo, promuovono piattaforme fraudolente. I giudici hanno spesso riconosciuto l’automatismo truffaldino delle piattaforme, configurando la truffa anche in assenza di dolo diretto da parte dell’investitore.

La CONSOB, massima autorità italiana di vigilanza sui mercati finanziari, ha inserito LiquidityX nelle liste nere e ne ha disposto l’oscuramento del sito internet. Questo intervento sancisce ufficialmente la natura fraudolenta della piattaforma e costituisce un precedente di riferimento per le future azioni giudiziarie.

Sviluppi recenti: oscuramento del sito e prosecuzione dell’attività sotto altro nome

L’oscuramento di LiquidityX, avvenuto a seguito di crescenti segnalazioni da parte di consumatori, professionisti e associazioni di tutela del risparmio, non ha posto fine alle attività illecite dei soggetti coinvolti. È stato accertato che gli stessi operatori, utilizzando identiche strutture societarie, medesimi conti correnti e canali promozionali, hanno dato vita alla piattaforma Zodiac Speck, del tutto analoga nella forma e nelle finalità.

Anche Zodiac Speck è stata oscurata dalla CONSOB, dopo un breve periodo di attività, a conferma della piena continuità operativa e dell’intento fraudolento sistemico. Questa reiterazione dello schema criminale dimostra la pericolosità di queste organizzazioni e la necessità di risposte legali rapide, coordinate e internazionali.

Strategie operative per le vittime della truffa LiquidityX

Gli investitori che ritengono di essere stati truffati da LiquidityX devono procedere con decisione e metodo:

1. Conservare tutta la documentazione utile: corrispondenza, bonifici, schermate della piattaforma, registrazioni telefoniche.
2. Sporgere denuncia formale presso la Polizia Postale, allegando ogni elemento utile a descrivere la condotta truffaldina.
3. Presentare segnalazione alla CONSOB, che può utilizzare i dati ricevuti per potenziare le proprie indagini e allertare le autorità internazionali.
4. Non versare ulteriori somme a presunti agenti di recupero o mediatori: in molti casi si tratta di truffe secondarie che aggravano il danno.
5. Valutare l’adesione a cause collettive o class action, che possono rafforzare il potere contrattuale e migliorare le prospettive di recupero.

Raccomandazioni finali

Il caso LiquidityX deve essere considerato emblematico dell’evoluzione delle truffe finanziarie digitali, sempre più sofisticate, articolate e difficili da individuare in tempo utile. La combinazione di interfacce professionali, messaggi persuasivi, uso dei social network e presenza transfrontaliera rende queste truffe particolarmente insidiose.

La reiterazione della condotta criminale attraverso Zodiac Speck, dopo l’oscuramento di LiquidityX, conferma la volontà di perseverare nell’inganno ai danni del risparmio privato e rafforza la necessità di interventi tempestivi da parte delle istituzioni.

In un tale contesto, la formazione finanziaria, la verifica preventiva delle licenze e l’assistenza di esperti sono strumenti indispensabili per la protezione dell’investitore. L’informazione qualificata e il ricorso tempestivo ai canali legali restano le armi più efficaci contro la diffusione di simili fenomeni.

In conclusione, ogni soggetto che abbia avuto contatti con LiquidityX o realtà analoghe dovrebbe agire senza indugio, segnalare l’accaduto, richiedere supporto legale e contribuire, con il proprio gesto, a smascherare e contrastare le truffe nel trading online.